DeFi周报:MakerDAO竞争对手新增一员

DeFi 金融业锁仓规模达到 8.13 亿美元。其中 MakerDAO 为 3.78 亿美元,市场占有率达到了 46.55%,EOS REX 为 3.33 亿美元,市场占有率达到了 41.01%,比上周略有上升。

DAppTotal.com DeFi 数据显示,现统计 DeFi 项目中,ETH 公链上有 16 个,总锁仓 4.69 亿美元,占比 58% ; EOS 公链上有 2 个,总锁仓 3.31 亿美元,占比 40%。

本周区块律动 BlockBeats DeFi 周报主要动向:

Nexo 提供 8%固定利率的 CDP 再融资

DeFi 项目锁仓达 8.13 亿美元,EOS DeFi 占比 40%

MakerDAO 锁仓 ETH 降至 200 万个以下

Messari 推出加密币利率指数 CIRI

Reserve 稳定币:可应对法币恶性通货膨胀

DeFi 行业动向

Nexo 提供 8%固定利率的 CDP 再融资

NEXO 是一家基于加密货币的现金借贷平台,由 TechCrunch 创始人 Michael Arrington 支持,将用其自有资产提供贷款或发放信贷额度。5 月 9 日,NEXO 发文称将提供 8%固定利率的 CDP 再融资服务。

NEXO 认为,在经过一系列稳定费用上调后,MakerDAO 的抵押债务头寸(CDP)稳定利率目前为每年 19.5%。其目的是推动部分已经在 CDP 开单的用户,从公开市场上购买 DAI 并偿还回系统,让 DAI 的价格推高到预期锚定 1 美元的汇率。

根据 Grapefruit Trading 的分析,加息的机制在恢复盯住汇率方面效率低下,因为 CDP 必须严格由其所有者关闭。尽管稳定费用急剧上升,但用户可能会因为以下原因而避免关闭他们的 CDP:

不能这样做,关闭他们的 CDP 需要足够的自由资金在公开市场上购买 DAI。此外,在现实世界中花费了贷款收益的用户面临着额外的摩擦,因为即使在信誉良好的交易所,由于有限的流动性以及大的点差和交易成本,进入和退出系统仍然是一个挑战。

不愿意这样做,因为看多抵押品,认为其潜在的上行空间仍然超过高利率。

为了让用户避免被 CDP 系统清算,Nexo 已被数十家客户接洽,以帮助他们以较低的价格再融资。Nexo 打算通过向 CDP 持有人提供以低至 8%的固定利率再融资义务的选项来解决上述问题,并满足这两类用户的特定需求。

与其它借贷 DeFi 相比,Nexo 提供的再融资关闭 CDP 主要特点是,8%的固定利率,可预测的明确的利率上限,没有清算费用,降低清算门槛,未偿还贷款的 120%,部分贷款重新平衡而不是完全清算,银行/稳定币转账可用于还款和抵押品销售。

DeFi 一周数据纵览


DeFi 项目锁仓达 8.13 亿美元,EOS DeFi 占比 40%

截止到 5 月 12 日,DeFi 金融业锁仓规模达到 8.13 亿美元。其中 MakerDAO 市场占有率达到了 46.55%,比上周略有下降。EOS REX 市场占有率达到了 41.01%,比上周略有上升。

据 DAppTotal.com DeFi 数据显示:过去一周,增速较快的 DeFi 项目有 Moloch、dYdX、Tokenlon、Bancor 等。现统计 DeFi 项目中,ETH 公链上有 16 个,总锁仓 4.69 亿美元,占比 58% ; EOS 公链上有 2 个,总锁仓 3.31 亿美元,占比 40%。

EOS DeFi 类项目诞生时间较短,但增速快,有逐渐赶超 ETH 的可能。整体而言,近一周 DeFi 项目总锁仓资金环比增长 15.47%。

MakerDAO 锁仓 ETH 降至 200 万个以下

LoanScan 的数据显示,目前的 DAI DIPOR 为 18.71%。(注:DIPOR,即 Decentralized Inter-Protocol Offered Rate,去中心化金融市场驱动的基准利率)

在过去的 7 天,MakerDAO 、Compound 和 Dharma 三个 DeFi 平台,借出了大约 614 万美元的贷款。其中 MakerDAO 占据了约 468 万美元,Compound 占据了约 64 万美元,Dharma 占据了约 82 万美元。

目前 MakerDAO 的稳定费为 19.5%。而 Compound 的借贷利率为 14.74%,Dharma 则在 14%左右,和 MakerDAO 上仍有利差。

随着 MakerDAO 的稳定费上调 19.5%,DAI 的价格已经接近预期锚定的 1 美元汇率。目前 MakerDAO 上锁仓的 ETH 已经减少为 196 万,占 ETH 总供应量的 1.8539%

DeFi 新伙伴介绍

Messari 推出加密币利率指数 CIRI

我们在 4 月 19 日的《DeFi 周报》中报道了,DIPOR 组织者正在引入开放式金融的 LIBOR,即特定加密货币的加权平均借贷利率的链上预测。在理想情况下,DIPOR 通过计算各个特定的加密币借贷平台费率,为市场不同的群体提供合适的费率参考。

区块链数据库服务公司 Messari 近期发布了加密币利率指数(CIRI),这是视为比特币的短期无风险利率。

他们的指数由以下工具组成:BitMex 期货利率、CME 期货利率、Bitfinex 贷款利率、Poloniex 贷款利率等。

这些具体费率包括在内有几个原因。首先,要实现无风险利率,借款人需要完全抵押。在像加密这样新生的领域,交易对手的资金不足,比方说美国政府,因此这些协议不包括在 CIRI 中。该方法的另一个重要方面是它们仅使用在 90 天内成熟的仪器,这是因为只有少数工具允许贷款超过 90 天,这会扭曲 CIRI 的价值。

Messari 指出,该指数的数据将严重依赖中心化贷款渠道频繁更新的费率。就目前而言,CIRI 对 Genesis、BlockFi 和 Unchained 等平台更新每日费率也能起指导参考作用。

稳定币 Reserve 将在委内瑞拉与安哥拉推出法币支付应用

本周据 Decrypt 报道,一种由美元支持的稳定币 Reserve Dollar 将可通过其 Reserve 应用程序在委瑞内拉内使用。其目标是提供一种基于加密货币的、波动性较小的替代方案,以应对各国持续不断的恶性通胀。5 月 13 日,火币 Prime 发布公告称,其第三个项目为稳定币项目 Reserve。

稳定币和相应的 Reserve 应用程序可以让公民和企业进行资产存储,并通过使用该 App 在商店里购物和进行国际汇款。到目前为止,委内瑞拉已经使用了许多加密货币来对冲高水平的通胀,但它们仍然受制于相当不稳定的价格。

Reserve 是一个去中心化的稳定币系统,可根据需求进行扩容,并被构建为 100%或更多的链上抵押品做储备金。去年 6 月获得 Coinbase、PayPal 创始人 Peter Thiel、数字资产管理公司 Distributed Global、区块链资产流动性解决方案供应公司 GSR.IO 及其他 40 位投资者支持。

Reserve 协议的最初版本将包含一种总体而言中心化的与法币锚定的数字货币,随着时间的推移,每个协议组成部分将逐渐转移到链上,并逐渐离开创始团队的控制,最终变得完全去中心化。按照计划,Reserve 网络包含有三个阶段:

中心化阶段:Reserve 代币由美元担保,由信托公司持有。

去中心化阶段:Reserve 代币以去中心化的方式存在,由不断变化的一揽子资产担保,但相对于美元而言价值仍然稳定。

独立阶段:Reserve 代币不再与美元挂钩,以稳定其实际购买力,而不考虑美元价值的波动。这个阶段 Reserve 系统内将存在三种类型的代币,分别是:

Reserve Stablecoin(RSV),稳定币,与其它稳定币类似;

Reserve Right Token (RSR),该协议的代币,用于治理、促进和保证稳定币的稳定性;

Collateral Tokens,智能合约中用于保证稳定币价值的其他资产(100%抵押率,抵押资产包括代币化的商品、货币证券或者主流数字资产等)

按照 Reserve 官网路线,火币 Prime 即将 IEO 代币为 RSR,2019 年 Q2 将推出稳定币由美元担保,由信托公司持有的 Reserve Dollar(RSD),直到 2020 年才会推出去中心化的稳定币 RSV。

与 MakerDAO 类似,Reserve 显然也是“双币机制”,一方面发行价值较美元稳定的币,另一方面通过自己的代币 RSR 来治理和促进稳定币的稳定性。

不过在发行稳定币的方式上,MakerDAO 的稳定币目前是通过超额抵押 ETH 生成,未来会加入多币种抵押。Reserve 则是经历由美元担保信托公司持有、不断变化的一揽子资产担保两个阶段生成稳定币。在抵押率上,Reserve 则说明由 100%资产支持,并未如 MakerDAO 明确抵押率。

目前 MakerDAO 在以太坊单币种抵押上,已经取得了领导地位。多币种抵押、一揽子资产抵押上,技术而言并没有太大障碍,MakerDAO 正在推出中,相信不久就能看到。而 Reserve 今年只推出基于由美元担保,由信托公司持有的稳定币 RSD,这和 Gemini Dollar 类似,到了明年才会有去中心化的稳定币 RSV。

至于双方谁更有竞争力,目前 Reserve 仍没有落地,MakerDAO 已经先行一步。但未来稳定币是一个足够大的市场,短期来看谁也无法取得绝对优势,多稳定币共存仍将是长期趋势。

本文来源: 区块律动BlockBeats 文章作者: 0x30 我要纠错
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